Cryptocurrency-handelsplatform Coin Cafe is veroordeeld tot het terugbetalen van $ 4,3 miljoen aan zijn gebruikers nadat het naar verluidt “exorbitante en niet bekendgemaakte kosten” in rekening had gebracht voor het opslaan van bitcoin op het platform – wat ertoe leidde dat sommige accounts volledig van hun geld werden ontdaan.
Coin Cafe, met hoofdkantoor in Brooklyn, vroeg in juli 2015 aanvankelijk een licentie voor virtuele valuta aan bij het New York State Department of Financial Services; Het werd echter pas in januari van dit jaar goedgekeurd.
Ondanks een aanvraagprocedure die zeven en een half jaar duurde, mocht Coin Cafe de hele tijd blijven bestaan, maar werd gemarkeerd omdat het “investeerders in gevaar bracht”, omdat het niet voldeed aan zijn verplichting om zich te registreren bij het New York Attorney General’s Office – dat alle makelaars en makelaars zijn verplicht om dit in New York te doen.
In een verklaring zei James dat tCoin Cafe “honderden New Yorkers” voor duizenden dollars heeft opgelicht, routinematig “kosten in rekening brengt en verhoogt zonder investeerders goed te informeren”.
Een New Yorkse investeerder had in één maand vergoedingen van meer dan $ 10.000, terwijl een andere een vergoeding had van maximaal $ 51.000 over 13 maanden. Dat is genoteerd:
“Het bedrijf heeft investeerders exorbitante en niet bekendgemaakte kosten in rekening gebracht voor het gebruik van portemonnee-opslag, ondanks dat het zijn portemonnee-opslag als ‘gratis’ op zijn website heeft gepromoot.”
Uit het OTP-onderzoek bleek dat Coin Cafe zijn vergoedingenstructuur sinds september 2020 vier keer heeft gewijzigd, zonder “de investeerders duidelijk op de hoogte te stellen van de verhoging”.
De “meest drastische wijziging in de vergoedingenstructuur” vond plaats in oktober 2022, toen investeerders werden aangeklaagd wegens inactiviteit. Het zegt:
“Het bracht beleggers 7,99 procent van de rekening of $ 99 aan bitcoin per maand in rekening als de belegger niet binnen 30 dagen bitcoin op Coin Cafe koopt, verkoopt of overdraagt.”
James bekritiseerde de betrokken “misleidende marketing”, maar benadrukte ook een “gebrek aan effectieve regelgeving” als een bijdragende factor.
“Dit is een ander voorbeeld van waarom de cryptocurrency-industrie betere regelgeving nodig heeft”, aldus James.
Verwant: Amerikaanse wetgevers beschouwen de Europese Unie en het Verenigd Koninkrijk als twee voorbeelden van het reguleren van crypto in een gezamenlijke hoorzitting
In de schikking is Coin Cafe verplicht om alle vergoedingen terug te betalen aan in de VS gevestigde investeerders die binnen het volgende jaar om terugbetaling vragen.
Het platform is ook verplicht om alle in de VS gevestigde klanten vóór 23 mei via e-mail op de hoogte te stellen dat ze in aanmerking komen voor een terugbetaling.
Cointelegraph heeft contact opgenomen met Coin Cafe voor commentaar, maar had op het moment van publicatie nog geen reactie ontvangen.
tijdschrift: Amerikaanse wetshandhavingsinstanties voeren criminelen met cryptocurrency op
“Social media fanaat. Fanatieke bacon fanaat. Wannabe popcultuur fan. Communicator. Gecertificeerd schrijver.”
More Stories
China Manufacturing PMI, Yen-interventie
FCC beboet grote Amerikaanse draadloze providers voor het verkopen van klantlocatiegegevens – Krebs on Security
Amazon zegt dat grote leveringen sneller zijn